"携手筑网 同防共治" 临沂防范非法集资宣传月启动

琅琊视界客户端 2019-05-16

顾先生向公安部门咨询

5月15日是全国公安机关打击预防经济犯罪宣传日,当日上午,临沂市“携手筑网 同防共治”防范非法集资宣传月启动仪式在临沂人民广场举行。5月份临沂市集中开展防范非法集资打击洗钱犯罪活动,并贯穿全年。市中级法院、市检察院、市公安局、市市场监管局、市地方金融监管局、人民银行临沂市中心支行、临沂银保监分局等部门和10多家银行、保险、证券机构参加了启动仪式及集中宣传活动。

活动通过设立展板、悬挂条幅、发放宣传资料、设立咨询台、新闻媒体采访报道等多种形式,向社会公众宣传防范和打击非法集资的知识、案例剖析等丰富的内容;现场设立宣传展板40个,悬挂条幅20条,设立咨询台25个,发放致广大居民的一封信、防范非法集资金融诈骗宣传手册等宣传资料3000余份,发放宣传帆布袋500余个,解答群众咨询500余人次,受到群众的好评。

目前,“非法集资”犯罪形式多样,涉众广,危害大,直接损害群众利益。案发后,受偿少、处置难,严重影响社会和谐稳定。启动仪式上,要求各部门单位要密切协作,携手筑网,同防共治,通过持续宣传、严厉打击等措施,铲除非法集资生存土壤。提醒广大群众提高风险防范意识,不要听信高收益、高回报的虚假宣传,要自觉抵制高息集资诱惑,选择正规投资渠道,不参与非法集资活动,谨防受骗。同时,呼吁广大市民一旦发现承诺高回报的理财产品和投资公司要相互提醒,发现违法犯罪行为积极举报,让各种金融诈骗和不断变异的庞氏骗局无处遁形。

下一步,市打非办将按照非法集资宣传工作要求,组织开展进校园、进社区、进企业、进网点等“七进”宣传活动,进一步提高社会公众对非法集资的识别能力和风险防范意识,引导广大群众理性投资,远离非法集资,为大美新临沂建设营造良好的金融生态环境。

沂蒙晚报记者 王泓钧

案例分析:

分公司关门找不到人

老人7万元“借款”一去不回

在15日的宣传活动现场,市民顾先生拿着一份《出借咨询与服务协议》的复印件向公安机关咨询如何替母亲追回一笔7万元“借款”。这份协议的“借款”方为北京一家投资咨询公司。

据顾先生介绍,2017年11月8日,其母亲67岁的张女士以甲方的名义与乙方北京一家投资理财公司在网上签订了这份出借协议,出借期为360天,至2018年11月4日。这份“福优计划360天”协议称,款项年化结算利率以平台网站上显示的利率为准。“当时,母亲听了临沂分公司人员的话,说利率丰厚,就稀里糊涂地投了7万元钱,现在都到期快半年了,分公司人员起初说公司运营不善,关门了,现在找人也找不到了!”公安机关相关人员表示,张女士可能遇到非法吸收公众存款的骗局了,建议到当地报案或到北京核实该理财公司情况。

据市公安经侦部门工作人员介绍,发生在我们身边的遭到非法集资类骗局的市民很多,有位市民误入3M传销,把在日本研修赚来的21万元全投进去,血本无归;有位退休老人误入收藏品非法集资陷阱,所有积蓄30来万也全打了水漂;有位市民40来岁,把家里100来万的积蓄全拿出来投到网上8个非法理财平台,结果是一分钱没赚到,全赔到里面去了,家里有两个老人两个孩子,现在拼命打两份工维持生活。据悉,自2018年1月至2019年4月,全市共立案侦查非法集资类案件56起,抓获犯罪嫌疑人177名,涉案金额11.2亿元,参与人员4万多人。

“误入非法集资陷阱的,从风险意识角度分两类人,一类人没有风险意识,因从众心理参与,结果被骗;另一类人对平台的违法性有清醒认识,但存在侥幸心理和赌博心理,结果被套牢。这些受害人当中,各类群体人员均有参与,有工人、农民,有低收入的,有中等收入的,也有高收入甚至富豪的人群。其中,年纪大有积蓄的群体多误入了收藏品集资骗局。”该相关经侦人员表示。“根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,参与者利益不受法律保护。非法集资属违法犯罪行为,集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效,投资回报不受法律保护。”

市打非办提醒:

公众一定要认清非法集资的“六大障眼法”

非法集资披着合法外衣。多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上了“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。在群众交纳集资款时,出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,骗取群众信任。

有“能人”引领。一些非法集资组织者本身是当地的能人,有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人,或者打着领导关心支持的幌子,做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。

暴利引诱是非法集资最广泛的手段。无论是采取什么形式,犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高,以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。

做到短期兑现。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。

亲朋好友介绍。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高利息诱惑,非法获取资金。

感情投资。特别是抓住一些老年朋友手头有闲钱又没有投资渠道的心理,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进步诈骗打牢基础。

市打非办警示,每个非法集资案件就像个资金亏空的大“坑”,参加人数或次数越多,“坑”就会被挖得越大、越深。一旦发现涉案嫌疑,一定要及时报警,不要抱着饶幸心理,导致损失扩大。非法集资参与人数多,涉案金额大,案件亏空严重,资金清偿率普遍极低同时处置难度大,许多集资参与者血本无归,其中不少人被卷走的是血汗钱、养老钱,不仅严重影响当前生活,也为未来留下了无穷隐患。所以,面对非法集资,一定要捂好自己的钱袋子,要珍惜自己的血汗钱,保卫好父母的养老钱,守住子女的读书钱!

沂蒙晚报记者 王泓钧

当前非法集资主要有以下规律特点:

1、涉众性。非法集资案件往往涉及人员众多,社会影响非常大。像E租宝案件涉及全国70万人。

2、广域性。由于互联网发展迅速,凡是网络覆盖的地方,都有可能成为犯罪分子的作案地点。比如E租宝、利客购等案件均涉及全国大部分省市,临沂各县区都有人参与此案。

3、欺骗性。很多非法集资的犯罪分子都紧跟中央经济和民生政策提法,比如区块链、扶贫攻坚、互联网+等,以吸引不明真象的群众参与,具有极强的欺骗性。

4、有组织性。该类活动内部结构分工明确、组织严密:宣讲、设备技术、会计、大区、小区、战区等要素和利益链条清晰。

5、发展的迅速性。由于互联网的介入,当时前非法集资活动一经发展,蔓延迅速,往往一夜之间坐大成势。还是以E租宝案件为例,2014年2月在北京注册的网络科技公司,到2015年底,短短两年时间不到的时间内,非法集资700多亿元,参与人达到90万人。

6、危害性。互联网金融违法犯罪活动破坏国家金融秩序,后期参与群众往往血本无归,造成人员非法集访,严重影响社会稳定。

沂蒙晚报记者 朱武涛

(编辑:尚清)
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