武涛拍案丨刷流水越多贷款额度就越高？兰山警方打掉电诈集团帮凶

在临沂客户端讯 被银行列入征信黑名单后，这类人员很难再向银行申请贷款，于是，有些不法分子就盯上了征信黑户这个群体，利用他们借贷难的需求一步步拉拢，让他们成为电信诈骗犯罪集团的帮凶。前几天，兰山公安分局东关街派出所就打掉了一个4人团伙，将涉案4人全部刑事拘留。

嫌疑人徐某在家中落网

10月25日，东关街派出所接到分局反诈中心推送的线索，掌握到男子王某波涉嫌电信诈骗，民警迅速找到王某波了解情况，获知其银行卡内有大额资金流水。“那是别人借我的钱还债的，你们也管得着？”王某波辩解着。“你说说谁给你汇的款吧？又去向什么地方？”面对民警连续询问，王某波哑口无言。

被带回派出所后，王某波交代了犯罪事实，他被银行列为征信黑户人员后，因无法向银行申请30万元贷款，于是找到了专门帮别人办理贷款的王某营，王某营则让王某波提供个人银行卡帮忙刷流水，刷得越多将来申办贷款的额度就越高。为了尽快拿到贷款，王某波提供了银行卡，没想时间不长就被警方发现。

民警顺线追击，当天将王某营抓获，得知王某营受雇于一个叫徐某的人，徐某让王某营负责“办贷款”的客户，并给王某营一定的好处费。很快，徐某的上线夏某也顺利落网。

犯罪嫌疑人均被刑事拘留

据查，嫌疑人夏某直接受雇于电信诈骗集团，诈骗集团给夏某提供专门的微信号，让夏某以贷款公司王经理的身份在网络上招兵买马，以快速办理贷款的名义吸收大量征信黑户人员加入，并对征信黑户人员承诺能帮忙快速办理20万至40万元不等的贷款，但需要征信黑户人员提供一类银行卡帮忙刷流水，刷流水越多将来办理贷款的额度就越高。

一段时间来，他们利用下线人员提供的银行卡，疯狂帮电信诈骗集团洗黑钱，然后提现转移赃款，就在他们自以为做得天衣无缝时，没想到这么快就被警方发现并抓获。10月27日，4名嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被兰山警方刑事拘留。

民警提醒，“信用”贯穿了我们整个人生，从小到大都要守信，在现实生活中，诚信不仅是一个人最昂贵的名片，也是人际关系中最有价值的财富。一时出现征信问题后，要尽快弥补修正，更不能将错就错，试图通过钻空子来走捷径，最终危害社会，也给自己的人生增加污点。

临报融媒记者 朱武涛 通讯员 乔晗